SILF – Sindacato Italiano Lavoratori Finanzieri
LAVORATORI FINANZIERI
SOCIALI ED ECONOMICI DELLA GUARDIA DI FINANZA
LAVORATORI FINANZIERI
Investimenti per gli associati SILF: la nuova consulenza finanziaria a condizioni esclusive
Questo servizio è stato creato per affiancare gli iscritti SILF verso le nuove opportunità della gestione del risparmio, nel rispetto di trasparenza, correttezza e facilità di adesione.
Investimenti per gli associati SILF: la nuova consulenza finanziaria a condizioni esclusive
Questo servizio è stato creato per affiancare gli iscritti SILF verso le nuove opportunità della gestione del risparmio, nel rispetto di trasparenza, correttezza e facilità di adesione.
Chi sono
Mi chiamo Simone Granieri e sono Consulente Finanziario in una delle principali realtà Italiane. Lavoro su tutto il territorio italiano, offrendo consulenza sia in presenza che online, per garantire la massima comodità e accessibilità.
Dopo essermi laureato con lode in Management e avuto esperienza in una multinazionale di consulenza strategica, ho intrapreso un percorso che in soli quattro anni mi ha portato a diventare Private Banker, con un portafoglio di oltre 90 milioni di euro.
Il mio obiettivo è affiancare le persone nella transizione verso investimenti consapevoli, costruiti su misura e adeguati alle loro esigenze. Credo che la consulenza finanziaria non debba essere una vendita di prodotti, ma un percorso strategico che garantisca sicurezza e crescita nel tempo.
Opero come professionista a partita IVA, il che significa che la mia attività è completamente slegata da conflitti di interesse bancari. Non ho obiettivi di filiale né pressioni commerciali: il mio unico interesse è far crescere il tuo patrimonio. Perché se tu cresci, io cresco come professionista. È una partnership reale, basata sulla trasparenza e sulla fiducia.
• Nessun prodotto imposto, solo soluzioni su misura
• Trasparenza totale sui costi
• Tecnologia evoluta per gestire tutto online
• Accesso a strumenti professionali che le banche tradizionali non offrono
Il primo passo è semplice: ricevi una consulenza gratuita e senza impegno
Scopri costi e caratteristiche del tuo investimento con la nostra Diagnosi di portafoglio. Basterà richiedere un contatto tramite mail o messaggio whatsapp.
Servizi offerti:
PORTAFOGLI MODELLO PRIVATE
– Strutturati su modello proprietario di Asset Allocation
– Con in media 15 strumenti per profilo di rischio, selezionati con modello di screening sviluppato internamente
– Logica Core-Satellite nella sezione degli strumenti con focus su:
• Qualità degli strumenti (classi Private)
• Contenimento dei costi
• Liquidità del book (B/A+Volume, per gli ETF)
Analisi personalizzata e completa di portafogli detenuti in Fineco e/o presso intermediari terzi.
L’elaborato consente una valutazione analitica del portafoglio sia in relazione ai singoli strumenti che lo compongono, sia alla complessiva esposizione al rischio, alla diversificazione e agli effetti derivanti da eventuali ipotetici eventi di mercato (c.d. “stress test”).
Pianificazione Patrimoniale e Successoria
Per “pianificazione patrimoniale e successoria” si intende l’attività finalizzata ad una gestione razionale ed efficiente di un patrimonio, anche nella prospettiva della sua devoluzione successoria.
La Banca mette a disposizione di Private Bankers, Group Managers e Area Managers il “Tool di analisi patrimoniale e successoria”, che consente di analizzare la situazione patrimoniale globale del cliente. Tale strumento si caratterizza per tre passaggi logici fondamentali, ciascuno rispondente a una determinata finalità:
• censire l’attuale situazione patrimoniale e familiare del cliente, per fornirne una sorta di “fotografia” il più dettagliata ed esaustiva possibile;
• simulare gli effetti di una successione secondo le ordinarie norme civilistiche (successione ex lege), per evidenziare le conseguenze di una devoluzione patrimoniale non pianificata, con le relative criticità (in termini, ad es., di fruibilità, lesione della quota di riserva, erosione delle franchigie previste per l’imposta di successione e donazione etc.);
• simulare gli effetti di una successione testamentaria, per valutare le conseguenze di una pianificazione patrimoniale attuata secondo i desiderata del cliente, con la possibilità di modificarla fino ad ottenere la soluzione preferita (“fine-tuning”).
La struttura Private Banking Advisory, con la supervisione della Direzione Unit Affari Fiscali e Consulenza della Banca, e in collaborazione con qualificati studi professionali, fornisce supporto alla rete dei PFA in merito:
• alla fiscalità di prodotti e servizi finanziari e bancari, anche con riferimento ad aspetti di fiscalità transnazionale;
• ai risvolti fiscali delle attività di asset protection, pianificazione patrimoniale e successoria.
Per “Asset Protection” si intende un insieme di regole e istituti giuridici attraverso i quali è possibile separare alcuni beni dal proprio patrimonio personale per destinarli alla realizzazione di determinate finalità meritevoli di tutela (es. tutela della famiglia o assistenza ad un soggetto incapace).
Attraverso l’istituzione di uno strumento di asset protection (come, ad esempio, il fondo patrimoniale o il vincolo di destinazione), i beni ivi destinati vanno a costituire una sorte di patrimonio separato e potranno godere di una particolare protezione dalle aggressioni esterne.
E difatti, in quanto perseguono finalità ritenute meritevoli di tutela, il nostro ordinamento accorda agli strumenti di asset protection una particolare disciplina di favore che si sostanzia, in linea generale, in vantaggi fiscali e civilistici: i beni “destinati”, ad esempio, sono sottratti all’aggressione dei creditori o al rischio disgregazione/dispersione causata da una mala gestione.
SIMONE GRANIERI | CONSULENTE FINANZIARIO
Non aspettare che la tua banca decida per te. Prendi il controllo oggi
Contattami via massaggio al 3496964835 e ti richiamerò.
Mail: simone.granieri@pfafineco.it